O Grupo SMZTO, private equity especializado em ativos de franchising, adquiriu parte da franquia Líbero Seguros. Trata-se da primeira franquia do mercado de seguros investida pelo Grupo, que também se interessou pelo modelo de negócio mais enxuto e com investimento inicial reduzido, partindo de R$ 25 mil no modelo home office. Com o aporte, a Líbero investirá em marketing e fortalecimento de seu backoffice a fim de alcançar mais de 2 mil unidades nos próximos cinco anos e buscar a liderança no mercado brasileiro.
Inicialmente, a participação será minoritária, com possibilidade de aquisição de participações adicionais para co-controle nos próximos anos. Este movimento marca um novo capítulo na trajetória da Líbero Seguros e reforça sua estratégia de crescimento, governança e fortalecimento de marca em nível nacional.
Um dos principais fatores que levaram a SMZTO investir na Líbero foi o potencial do mercado de seguros brasileiro. Segundo a Superintendência de Seguros Privados (Susep), o setor fechou o ano de 2024 com expansão de 12,2% em relação a 2023. Já para 2025, as projeções de crescimento da Confederação Nacional das Seguradoras (CNseg) devem chegar a pelo menos 10%. Mas há outros fatores envolvidos, como pontua o presidente do Conselho da SMZTO, José Carlos Semenzato.
“Já vínhamos estudando este mercado, que é vasto, abrangente e com muito potencial de crescimento. Para se ter uma ideia, no Brasil, 80% da população ainda não tem seguro de vida e o percentual ainda é grande quando falamos do seguro auto, 70%; e previdência privada, 90%. Paralelo a isso, trata-se de um mercado muito pulverizado, com mais de 140 mil corretores cadastrados na Susep, sendo que boa parte deles ainda atua de forma independente ou vinculados a negócios familiares", analisa o executivo.
De acordo com Semenzato, a partir dessas avaliações, O Grupo decidiu investir na Líbero devido à proposta de valor oferecida para o franqueado. "Um modelo de negócios resiliente e que tem uma série de sinergias com nossos outros negócios”, diz.
Outro ponto importante é que se trata de uma franquia com investimento inicial mais baixo. O investimento começa em R$ 25 mil no modelo home based e chega a R$ 55 mil no modelo loja de rua. Há alto potencial de retorno e grande percentual de receita recorrente. “Esta é a primeira rede do Grupo que conta com modelo de microfranquia, com custos menores e infraestrutura mais enxuta. E isso é muito relevante no cenário atual em que os juros estão muito altos”, acrescenta Semenzato.
Seguradora mineira
Tiago Souto fundou a Líbero Seguros em 2015, em Uberaba, Minas Gerais. Executivo egresso do setor financeiro, a corretora nasceu com a proposta de oferecer soluções protetivas e financeiras adequadas para cada momento da vida dos consumidores. Ao mesmo tempo, o executivo queria garantir aos franqueados um suporte que não se limitaria às vendas, e abrangeria todo o relacionamento com o segurado, incluindo cobrança, atendimento e suporte (24x7) em sinistros.
“Contamos com um backoffice robusto que faz toda a parte burocrática e operacional e que atua em tempo integral. Dessa forma, o franqueado pode se focar na captação de leads e na geração de novos negócios”, explica o CEO da Líbero.
Atualmente, são mais de 200 operações espalhadas pelo País que possibilitaram à rede alcançar volumes comparáveis aos de grandes do setor, o que evidencia seu potencial de crescimento. No último ano, a empresa registrou mais de R$ 100 milhões em Prêmio Emitido Líquido, atuando com um portfólio amplo e soluções completas, que vão de seguros de vida, saúde e auto, serviços financeiros, passando por agro, náutico, aeronáutico e cyber. Além disso, também possui parcerias com mais de 50 seguradoras.
Segundo Souto, com a entrada no Grupo, o foco é acelerar o crescimento da rede, ampliar o reconhecimento da marca e fortalecer ainda mais o modelo de franquias. “Construímos o negócio do zero, cliente por cliente, desenvolvendo uma metodologia própria e replicável, com transferência real de know-how aos franqueados.
Com o suporte do Grupo SMZTO, damos um passo decisivo para nos consolidarmos não apenas como a melhor franquia de seguros do País, mas também como referência neste segmento”, destaca. E acrescenta que “com este aporte, ganharemos mais visibilidade, além do fato de passarmos a operar com uma estrutura de governança sólida e apoio de um grupo que tem conhecimento e expertise em expansão, franquias e construção de marcas líderes”.
Para investir
Home Office
- Taxa de franquia: R$ 25 mil
- Faturamento médio mensal: R$ 70 mil
- Payback: 6 meses
Smart
- Taxa de franquia: R$ 55 mil
- Faturamento médio mensal: R$ 250 mil
- Payback: 8 meses
Imagem: Reprodução/Líbero Seguros
